Detailní návod pro poradce: od ručního nahrání PDF po čtení všech důležitých karet

Co karta znamená: je to stručný kontrolní souhrn vstupních parametrů klienta. Když tady něco nesedí, všechny další interpretace berte jako orientační.

Co karta zobrazuje: jméno klienta, pohlaví, počet dětí, aktuální věk a odhad roku důchodu. V ukázce vidíte klienta Pavel Votruba, muže, bez dětí, ve věku 50 let, s odhadovaným rokem důchodu 2040.

Co karta znamená: ukazuje nejdůležitější odpověď systému: jaký vychází orientační starobní důchod a zda už vzniká nárok. Tohle je karta, na kterou se klient dívá jako první.

Co karta zobrazuje v ukázce: odhadovaný starobní důchod 13 428 Kč měsíčně, celkovou dobu pojištění 23 let a upozornění, že nárok na důchod nevznikl, protože chybí 4 335 dní.

Co karta znamená: je to pracovní prostor, ve kterém si zkoušíte, jak by se změnil výsledek po doplnění vybraných mezer nebo po započtení studia před rokem 2010.

Co karta zobrazuje: přepínač studia, strategii výpočtu, seznam mezer k výběru a průběžný dopad na důchod, dobu pojištění i rozdíl vůči referenčnímu příjmu.

Co karta znamená: tato sekce rozšiřuje státní důchod o pohled na rozpočtové riziko klienta. Neřeší primárně výši starobního důchodu, ale to, co by se stalo při invaliditě nebo úmrtí.

Co zobrazuje: upozornění na zdravotní výpadky evidované v datech a modelové karty jako Invalidita (1. stupeň) nebo Úmrtí (vdovský důchod). V ukázce systém vidí 179 dní souvisejících zdravotních výpadků.

Co tyto karty znamenají: překládají dlouhou tabulku do vizuálního příběhu. Hodí se hlavně ve chvíli, kdy klient lépe chápe graf než seznam řádků.

Co graf vlevo zobrazuje: rok po roce ukazuje, které období bylo pokryto pojištěním, které náhradní dobou a kde zůstaly neevidované nebo neznámé dny.

Co graf vpravo zobrazuje: vztah mezi časem, velikostí mezery a jejím dopadem. Pomáhá rychle vidět, jestli je problém starý, nový, krátký nebo zásadní.

Co karta znamená: je to prioritizovaný seznam období, která nejsou v datech dostatečně pokrytá a která stojí za další ověření nebo doložení.

Co karta zobrazuje: každá řádka má období, délku, prioritu, předpokládaný důvod a orientační dopad. V ukázce jsou nahoře dvě dlouhé mezery „Evidence na ÚP“ s dopadem +950 Kč a +628 Kč.

Co karta znamená: je to bezpečnostní brzda. Říká vám, jestli jsou ve vstupu nebo výpočtu okolnosti, kvůli kterým musíte být opatrní.

Jak ji číst: Varování znamená „ověřte, než uzavřete závěr“. Chyba znamená „neopírejte o to finální doporučení bez další kontroly“.

Co karta znamená: ukazuje, jestli malý posun data odchodu může zlepšit výsledek. Je to jemné dolaďování, ne náhrada práce s mezerami.

Co karta zobrazuje: průběh možných termínů a doporučené varianty. V ukázce jsou tři silné termíny, z nichž nejlepší vychází na 0 měsíců před řádným termínem s částkou 13 428 Kč.

Co tyto karty znamenají: jsou to servisní, ale velmi důležité sekce. Pomáhají zkontrolovat, zda se interně potkávají rozpadnutá období s tím, co uvádí souhrn.

Kontrola proti souhrnu ČSSZ ukazuje například celkové evidované dny, náhradní doby a rozdíl mezi „ČSSZ“ a „Naše“. Pokud sedí, máte silnější jistotu v interpretaci.

Informační záznamy rozepisují jednotlivé roky a typy záznamů. Hodí se, když klient přesně ví, které období chce řešit, nebo když potřebujete najít konkrétní rok s neobvyklou strukturou.

Co karta znamená: převádí analýzu do konkrétních úkolů. Je to shrnutí pro poradce i klienta: co řešit teď, co potom a co je spíš doplňkové.

Co zobrazuje v ukázce: opakovaně se sem propisují hlavní priority, například evidence na ÚP nebo optimalizace odchodu.

Jak sekci používat: schůzku ukončete právě tady. Nesmí zůstat jen u „podíváme se na to“. Klient musí odejít s jasným seznamem další práce.